Sadržaj
I. Vrste lažnih ili nepouzdanih protustranaka
Tip Opis Rizik
Lažni kupac Nema pravog posla, samo želi depozit Gubitak depozita
Uvoznik u obliku ljuske Registrirana tvrtka, ali bez imovine ili evidencije Rizik-neplaćanja
Agent na crnoj listi Prethodno zabranjen od strane carine ili drugih izvoznika Zapljena tereta, napuhane naknade
Posrednik bez krajnjeg kupca Uzima vaš teret, ne može ga prodati, odgađa plaćanje na neodređeno vrijeme Prošireni kreditni rizik
Kradljivac identiteta Koristi legitimno ime tvrtke, ali drugi bankovni račun Prijevara s plaćanjem
II. Gdje provjeriti pozadinu kupca/agenta
Međunarodne baze podataka (besplatno)
Pokrivenost baze podataka Što provjeriti Pristup
Popis sankcija Svjetske banke Globalnim tvrtkama/pojedincima zabranjen pristup projektima Svjetske banke Besplatno na mreži
Popis sankcija UN-a Globalni pojedinci/entiteti pod sankcijama UN-a Besplatno online
OFAC SDN popis američkih sankcija Svatko na popisu američkih sankcija Besplatno online
OpenSanctions Aggregated global Kombinira više popisa sankcija Besplatno online
Baze-specifičnih djelatnosti (plaćeno/zahtijeva članstvo)
Bilješke o troškovima pokrivenosti baze podataka
Popisi kineske gospodarske komore po zemlji Besplatno za članove Najbolji izvor za Afriku
Sinosure baza podataka kupaca Globalno Uključeno s politikom Zahtijeva politiku sa Sinosureom
Dun & Bradstreet Global 100-500 USD po izvješću Detaljno financijsko stanje
Creditsafe Global $50-200 po izvješću Dobro za europske kupce
Alibaba Trade Assurance crna lista Kupci platforme Besplatno Ograničeno na korisnike Alibabe
Lokalni resursi (najbolje za Afriku/Bliski istok)
Resurs Kako pristupiti onome što dobivate
Komercijalni odjel Kineskog veleposlanstva e-poštom ili posjetite Popis pouzdanih lokalnih tvrtki
Kineska gospodarska komora (lokalni ogranak) Pridružite se kao član Imenici članova, dijeljenje crnih lista
Lokalni carinski ured Preko agenta Provjerite ima li agent prekršaje
Lučka uprava Javne evidencije Provjerite licencu klirinškog agenta
Lokalni odvjetnici Plaćene konzultacije ($100-300) Provjera pravne pozadine
III. Korak-po-Postupak potvrde kupca
Korak 1: Prikupite informacije o kupcu (potreban minimum)
· Puni pravni naziv tvrtke
· Registracijski broj (RC broj u Nigeriji, CR broj u UAE, itd.)
· Fizička adresa (ne poštanski pretinac)
· Ime direktora/vlasnika i broj putovnice
· Naziv banke i broj računa
· Kontakt telefon (mora odgovarati pozivnom broju zemlje)
Korak 2: Osnovna mrežna provjera (30 minuta)
· Guglajte naziv tvrtke + "prijevara" ili "žalba"
· Provjerite web stranicu tvrtke – izgleda li legitimno?
· Potvrdite adresu putem prikaza ulice Google Maps
· Provjerite LinkedIn za profile zaposlenika
3. korak: verifikacija dokumenata (1-2 dana)
· Zatražite potvrdu o osnivanju (ne fotografiju – PDF od vlade)
· Zatražite porezni identifikacijski broj (TIN)
· Zatražite referentno pismo banke (na memorandumu banke)
· Za agenta: zatražite carinsku dozvolu ili registraciju
4. korak: telefonska/videopotvrda (1 sat)
· Obavljanje video poziva s kupcem u njihovom uredu
· Tražite da vidite njihovu fizičku lokaciju, drugo osoblje
· Snimite poziv (uz dopuštenje)
· Napomena: prevaranti često odbijaju video pozive ili tvrde da je "kamera pokvarena"
Korak 5: Provjera-treće strane (2-5 dana, nije obavezno, ali preporučuje se za velike narudžbe)
· Naručite D&B izvješće (100-500 USD)
· Provjerite kod Sinosure (ako imate policu)
· Obratite se Kineskoj gospodarskoj komori u gradu kupca
IV. Crvene zastavice: Ne šaljite ako ih vidite
Crvena zastava Što to znači Akcija
Kupac vas žuri da pošaljete Možda pokušava nadmašiti vašu provjeru. Usporite, prvo potvrdite
Kupac nudi cijenu 20%+ iznad tržišne Klasična prijevara s unaprijed naknadom Odbijte ili zahtijevajte veći depozit (50%+)
Kupac odbija video poziv Skrivanje identiteta Inzistirajte ili otiđite
Tvrtka registrirana manje od 6 mjeseci Nema evidencije Zahtijevajte 100% T/T unaprijed
Nema fizičke adrese ili poštanskog pretinca Samo fiktivna tvrtka Zatražite račun za komunalije ili najam
Plaćanje iz druge zemlje nego kupac Moguća novčana mazga Provjerite objašnjenje, zatražite kupčevu banku
Kupac koristi besplatnu e-poštu (Gmail, Yahoo) Neprofesionalno Prihvatljivo za male kupce, ali provjerite više
Pronađena prethodna negativna izvješća Poznati rizik Nemojte nastaviti
V. Kako provjeriti je li agent na crnoj listi
Za Nigeriju:
· Nigerijska carinska služba (NCS) vodi popis ovlaštenih agenata
· Zatražite od agenta njihov registracijski broj CRFFN
· Provjerite na: https://www.crffn.gov.ng (ili putem lokalnog kontakta)
· Agenti na crnoj listi često nude "preniske" klirinške naknade kako bi privukli posao
Za Keniju:
· Kenijska porezna uprava (KRA) vodi registar agenata
· Zatražite KRA PIN i broj carinske dozvole
· Provjerite putem web stranice KRA ili lokalne udruge carinskih posrednika
Za UAE:
· Carina Dubaija vodi popis akreditiranih agenata za carinjenje
· Zatražite šifru carine Dubai agenta
· Provjerite putem portala Dubai Trade (zahtijeva registraciju)
Opća metoda:
· Zatražite od agenta 3 reference (nedavni kineski izvoznici koji su ih koristili)
· Izravno kontaktirajte te reference
· Pitajte lučku upravu ili operatera terminala ima li agenta bilo kakvih prekršaja
VI. Uzorak e-pošte za potvrdu Gospodarskoj komori
"Draga kineska gospodarska komoro u [gradu, državi], ja sam izvoznik rabljenih automobila iz Kine. Prije slanja kupcu, želio bih provjeriti sljedeću tvrtku:
Naziv tvrtke: [Ime]
Registarski broj: [Broj]
Kontakt osoba: [Ime]
Telefon: [Broj]
Imate li evidenciju ili povratne informacije članova o ovoj tvrtki? Jesu li protiv njih podnesene prijave? Vaša pomoć bi bila vrlo cijenjena. Spreman sam platiti naknadu za uslugu ako je potrebno."
VII. Mjere zaštite ugovora
Čak i nakon provjere, zaštitite se ugovorom:
"Kupac jamči da su sve informacije dane tijekom provjere – uključujući registraciju tvrtke, fizičku adresu i bankovne podatke – istinite i točne. Svaka lažna izjava predstavljat će prijevaru, a prodavatelj zadržava pravo otkazati ugovor, zadržati polog i pokrenuti pravni postupak.